確定拠出年金の運用テクニック～モニタリング

確定拠出年金の運用テクニック～モニタリング

モニタリング

相場は日々変化するので、あなたの運用資産の「時価」も日々上下します。その推移を定期的にチェックしないと、長期運用をするうちに、目標額との間のズレが大きくなる危険性があります。この定期的なチェックを「モニタリング」といいます。

モニタリングの対象は2つある

1.各運用商品のモニタリングは年4回が目安

確定拠出年金の個人別残高表が送られてくる時期を含め、年4回は確認しましょう。

カレンダーにあらかじめスケジューリングするだけ！簡単です。ただし、株価などは変動しやすいので、ニュースなどで気になる情報が入った場合は、まず状況を自分の目で確認することも忘れないでください。あなたの大切な資産なのですから。

2.トータル資産のモニタリングは年1～2回

もう一つのモニタリングは、「いつまでにいくら」という自分の目標に合わせて、現状をチェックすることが目的になります。

30年間で1,000万円の資産形成を目指す

上の図のように計画を立てても、ピッタリその通りに資産を形成することは、とても難しいものです。仮に最初の10年のリターンが目標から大きくはずれた場合には、運用の見直しが必要になります。その都度、状況に合わせて軌道修正をするためにも、残高のチェックが大切です。これが、もう一つのモニタリングとなります。